Цікаво, що золото завжди було і залишається одним з найнадійніших активів, які захищають інвестиції від девальвації та інфляції. Його ціна, що зростає протягом століть, до 2024 року збільшилася на 1000%. Сьогодні розглянемо статтю, в якій я побачив прогноз, як токенізація золотих активів у Web3 може змінити підхід до володіння золотом і залучити новий капітал.
Історія золота на ринку
Еталоном для дорогоцінних металів слугує Лондонська асоціація ринку дорогоцінних металів (LBMA). У 1750 році Банк Англії почав стандартизацію злитків, а в 1919 році був встановлений золотий фіксинг, який визначав справедливу ціну на золото. На той момент ціна становила 4,92 фунта за тройську унцію. Цей механізм використовувався майже ціле століття для торгівлі золотом.
З 2015 року золотий фіксинг був замінений аукціонами LBMA Gold Price, які проводяться двічі на день. На 15 липня 2024 року ціна за унцію золота становить приблизно $2361, що на 35% більше в порівнянні з початком року.
Як же інвестувати в золото?
Існує кілька способів “золотих інвестицій”:
- Злитки: Золото доступне у формі злитків вагою від 1 грама до 12,4 кг. Якість варіюється від 999,9 до 750 проби. На момент публікації ціна 1 грама золота 999 проби становить близько $78.
- Монети: Золоті монети також є популярним способом інвестування. Вони можуть мати як колекційну, так і інвестиційну цінність.
- Золоті ETF: Ці фонди дозволяють інвесторам отримувати доступ до золота без необхідності фізичного зберігання. Вони відстежують ціну золота і забезпечують ліквідність.
Актуальні проєкти по токенізації золота
Відцифроване золото знаходиться у сховищах, які зазвичай розміщують у банках та інших сторонніх організаціях.
- DigixDAO став першим стартапом у 2014 році, який представив DGD
- Компанія Paxos, у 2019 році стала великим гравцем, випустивши токен PAX Gold (PAXG)
- У 2020 році з’явився Tether Gold (XAUT) від Tether, емітента найбільшого доларового стейблкоїна USDT
- Токенізація торкнулася і банківського сектору. Резервний банк Зімбабве в квітні 2023 року оголосив про плани запуску забезпеченої золотом цифрової валюти як законного платіжного засобу
- Рік по тому британський комерційний банк HSBC відчеканив “золоті токени” для роздрібних інвесторів з Гонконгу
- Платформа Comtech Gold з ОАЕ токенізує золото відповідно до норм шариату і працює на базі блокчейна XinFin з протоколом XDC Network.
Як ви можете помітити, різних проєктів по токенізації золота стає все більше.
Токенізація: майбутнє зберігання золота
З розвитком блокчейн-технологій токенізація золота стає все більш актуальною. Токенізовані активи дозволяють інвесторам легко купувати, продавати та обмінювати свої частки в золоті. Це не лише спрощує процес торгівлі, але й робить його більш доступним для широкої аудиторії.
Проєкти, що використовують токенізацію, можуть забезпечити прозорість і безпеку угод, а також знизити витрати на зберігання та управління активами. Інвестори можуть отримати доступ до нових джерел доходу, а правовласники — до капіталу для розвитку своїх бізнесів.
Висновок
Оскільки золото є одним з фундаментальних активів, його токенізація в блокчейні не лише відкриває нові горизонти для інвесторів і правовласників, а й акцентує увагу на важливості створення таких же фундаментальних проєктів для токенізації цінних металів. Окрім цього, важливо, щоб така платформа могла не просто зробити цифровий актив з золота, а й зв’язати права на його використання з іншими активами в інвестиційному портфелі інвестора як на локальних, так і на міжнародних ринках. Це потребує певного нормативно-правового регулювання, інфраструктурного та комплексного підходу, над яким працює компанія Simcord, розвиваючи екосистему Bitbon (ERBB).
